Prevención del blanqueo de capitales
PBC Vision®
PBC Vision® supervisa operaciones, comportamiento de clientes y fuentes externas en tiempo real para detectar patrones de blanqueo de capitales antes de que escalen, con scoring dinámico y trazabilidad completa de cada alerta.
Reduccion en falsos positivos
Adopcion por usuarios activos
Supervisión continua con explicabilidad y trazabilidad completa del ciclo de alertas
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Scoring dinámico en tiempo real
PBC Vision® cruza datos de transacciones y comportamiento de clientes con fuentes externas en tiempo real, generando un scoring que se recalcula con cada nueva información relevante.
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Explicabilidad total
Cada alerta incluye la ponderación de los factores que la determinaron: el analista ve por qué se generó, no solo que se generó.
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Ciclo completo de alertas
Detección, escalación, seguimiento y cierre documentado de cada caso, con reportes de cumplimiento automatizados en la estructura que exigen los supervisores.
Del screening inicial al reporte regulatorio, en un flujo continuo y auditable
| Cliente | Operación | Riesgo |
|---|---|---|
| Grupo Atlántica Holdings | Transferencias fraccionadas a 4 jurisdicciones (7d) | Crítica |
| Inversiones Levante S.A. | Incremento inusual en volumen operativo (+340%) | Crítica |
| Meridian Consulting Ltd. | Coincidencia PEP en beneficiario final | Media |
| Carlos Vega Martín | Operaciones sin perfil económico declarado | Media |
| Transportes Ibérica S.L. | Actividad en país de alto riesgo (lista GAFI) | Baja |
Grupo Atlántica Holdings
Patrón de estructuración detectado: 12 transferencias < 10.000 EUR a 4 jurisdicciones en 7 días.
Meridian Consulting Ltd.
Beneficiario final identificado como PEP: actualización de scoring de riesgo.
Preguntas sobre PBC Vision®
Puede operar en paralelo con los sistemas existentes, añadiendo una capa de inteligencia sobre las alertas que generan, o actuar como sistema principal de monitoreo según la configuración de la institución. El equipo técnico de Sensei evalúa con cada entidad el modelo de integración adecuado.
Cada ejecución queda registrada: fuentes procesadas, señales detectadas, factores que determinaron cada alerta y acciones tomadas. El historial completo está disponible para auditoría interna y para los organismos supervisores en cualquier momento.
Los parámetros configurables — umbrales, tipologías, segmentos de cartera — pueden ajustarse desde la interfaz de gestión de la plataforma. Para cambios en la integración con nuevos sistemas, el equipo de Sensei acompaña el proceso.
La configuración base incorpora los marcos aplicables en la Unión Europea (AMLD, FATF) y los estándares internacionales relevantes para entidades en Latinoamérica. Puede extenderse para cubrir normativas jurisdiccionales específicas.